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Política KYC (conoce a tu cliente)

 

A los efectos de la política de KYC, un cliente puede definirse como:

 
  • Una persona o entidad que mantiene una cuenta y/o tiene una relación comercial con 4XFX en cuyo nombre se mantiene la cuenta (es decir, el titular beneficiario)
  • Beneficiarios de transacciones realizadas por intermediarios profesionales, tales como acciones 4XFX, contadores registrados, solicitantes, etc. según lo permitido por la Ley
  • Cualquier persona o entidad relacionada con una transacción financiera, que puede representar una reputación importante o cualquier otro riesgo para 4XFX, por ejemplo, una transferencia bancaria o emisión de un borrador de demanda de alto valor como una transacción única
  La política de KYC incluye los siguientes ocho elementos clave: procedimientos de identificación de clientes, monitoreo de transacciones, gestión de riesgos, programa de capacitación, sistema de control interno, mantenimiento de registros y evaluaciones de las pautas KYC por sistema de auditoría e inspección interna, deberes/responsabilidades y responsabilidad. Los documentos de KYC se deben proporcionar a más tardar 4 días hábiles después de la activación de la cuenta; de lo contrario, conservamos nuestros derechos de rescindir todas las ofertas existentes y restringir los intercambios futuros.

4FXF implementa un programa efectivo, estableciendo un procedimiento apropiado y asegurando su implementación efectiva. Cubre la supervisión, los sistemas y controles de la gerencia, la segregación de deberes, la capacitación y otros asuntos relacionados. La responsabilidad se asigna explícitamente dentro de la compañía para asegurar que las políticas y procedimientos de la compañía se instrumenten de manera efectiva.

La naturaleza y el alcance de la diligencia debida dependen del riesgo percibido por el perfil del cliente de 4XFX. La auditoría interna y el cumplimiento de 4XFX tienen un papel importante en la evaluación y el cumplimiento de las políticas y procedimientos de la política KYC. La función de cumplimiento proporciona una evaluación independiente de las políticas y procedimientos propios de 4XFX, incluidos los requisitos legales y reglamentarios. Asegura que la maquinaria de auditoría cuente con personal adecuado con personas que estén bien versadas en tales políticas y procedimientos. Los inspectores internos verifican y verifican específicamente la aplicación de los procedimientos de KYC en las sucursales/oficinas y comentan los lapsos observados a este respecto.

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